關于不法分子以公司賬戶年檢名義實施詐騙的風險提示

•     近期發(fā)現部分不法分子偽造中國人民銀行廣州分行文件，并冒充銀行客服以開展年檢的名義，誘騙企業(yè)財務人員信任后實施詐騙，請公眾提高警惕，謹防受騙。
  
      一、風險事件情況
  不法分子偽造中國人民銀行廣州分行發(fā)文《關于對公賬戶年檢履行通知》（穗分行辦[2021]178號，詳見圖片），
  
  
  
  同時冒充“銀行年檢員”（騙子A），以“公司賬戶年審”為由添加財務人員QQ，并發(fā)送“法人授權委托書”，財務人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經理”（騙子B）等人，“老板”在群里叮囑財務跟進銀行賬戶年檢事宜，取得財務人員信任。進而“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員在未加辨別的情況下進行轉賬，導致資金損失。
  
      二、主要風險特征
      （一）詐騙手法迷惑性強。不法分子偽造監(jiān)管部門年檢文件、以銀行客服名義聯(lián)系財務人員開展年檢，易使人放松警惕，極具欺騙性。
      （二）案件涉及面廣且手法隱蔽。案件多發(fā)密集，廣東省轄內多家商業(yè)銀行和人民銀行分支機構接到客戶咨詢電話，表示收到要求年檢文件。目前涉及廣東、四川、湖北、浙江、福建等省份，通過QQ發(fā)布轉賬指令，封堵難度大。
  
      三、風險防范提示
      （一）不要輕易相信所謂“網絡客服”的留言，若年檢出現問題，應第一時間與開戶行或銀行官方客戶電話取得聯(lián)系，進行核實確認。
      （二）對來源存疑的信息提高警惕，切勿隨意加QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接，切勿輕易相信所謂的“老板”、“經理”通過QQ、短信等無法確認真實身份的途徑發(fā)來的資金轉賬指令，敏感操作通過電話、面對面等方式再次確認交易真實性。一旦受騙第一時間進行報警，及時追討被騙資金。